Ce document contient des renseignements essentiels sur le FNBActif de trésorerie de sociétés Lysander-Canso. Vous trouverez plus de détails dans le prospectus de ce fonds négocié en bourse (FNB). Pour en obtenir un exemplaire, communiquez avec votre représentant ou avec Lysander Funds Limited au 1 877 308-6979, faites parvenir un courriel à manager@lysanderfunds.com ou visitez le site www.lysanderfunds.com/fr.

Avant d’investir dans un FNB, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres investissements et respecte votre tolérance au risque.

Ce FNB est un fonds négocié en bourse qui investit principalement dans un portefeuille diversifié de titres de créance à revenu fixe et à taux variable à court terme liquides. Le FNB peut acheter des titres d’émetteurs étrangers.

Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements du FNB au 30 septembre 2022. Ces placements changeront au fil du temps.

Cette section vous indique le rendement des parts du FNB, calculé en fonction de la valeur liquidative du FNB.

Les FNB détiennent un ensemble de placements, comme le font les organismes de placement collectif (souvent appelés fonds communs de placement), mais leurs parts se négocient à la bourse, comme des actions. Voici quelques points à retenir lorsque vous négociez des parts de FNB :

Établissement du prix

Les parts de FNB ont deux types de prix : le cours du marché et la valeur liquidative.

Cours du marché

Les parts de FNB sont achetées et vendues en bourse au cours du marché, lequel peut varier tout au long du jour de bourse. Des facteurs comme l’offre, la demande et les variations de valeur des placements du FNB peuvent changer le cours du marché. Vous pouvez obtenir les cours affichés en tout temps durant le jour de bourse. La cote vous indique le cours acheteur et le cours vendeur. Le cours acheteur est le cours le plus élevé qu’un acheteur accepte de payer si vous souhaitez vendre vos parts. Le cours vendeur est le cours le plus bas auquel un vendeur accepte de vendre des parts si vous voulez en acheter. La différence entre ces cours est appelée « écart acheteur-vendeur ». En général, plus cet écart est petit, plus le FNB est liquide. Cela signifie qu’il est plus probable que vous obteniez le prix que vous espérez.

Valeur liquidative

Comme les organismes de placement collectif, les FNB ont une valeur liquidative qui est calculée après la fin de chaque jour de bourse et qui correspond à la valeur des placements du FNB à ce moment précis. La valeur liquidative sert à calculer l’information financière communiquée, comme les rendements présentés dans ce document.

Ordres

Une opération s’effectue principalement de deux manières : par un ordre au marché ou par un ordre à cours limité. Un ordre au marché vous permet d’acheter ou de vendre des parts au cours du marché. Un ordre à cours limité vous permet de fixer le prix auquel vous acceptez d’acheter ou de vendre des parts.

Moment de l’opération

En général, le cours du marché fluctue davantage vers le début et la fin du jour de bourse. Il est donc préférable de passer un ordre à cours limité ou d’exécuter l’opération à un autre moment.

Aux investisseurs qui :

• prévoient détenir cet investissement de court à moyen terme;
• veulent surtout recevoir des revenus d’intérêts.

En général, vous devez payer de l’impôt sur l’argent que vous rapporte un FNB. Le montant à payer varie en fonction des lois fiscales de votre lieu de résidence et selon que vous détenez ou non le FNB dans un régime enregistré, comme un régime enregistré d’épargne-retraite ou un compte d’épargne libre d’impôt.

Rappelez-vous que si vous détenez votre FNB dans un compte non enregistré, les distributions du FNB s’ajoutent à votre revenu imposable, qu’elles soient versées en argent ou réinvesties.

Cette section présente les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des parts du FNB. Les frais (y compris les commissions de suivi) peuvent varier d’un FNB à l’autre. Des commissions élevées peuvent inciter les représentants à recommander un placement plutôt qu’un autre. Informez-vous sur les FNB et les placements plus économiques qui pourraient vous convenir.

En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et de certains territoires, vous avez le droit d’annuler votre souscription ou acquisition dans les 48 heures suivant la réception de sa confirmation. Dans certaines provinces et certains territoires, vous avez également le droit de demander la nullité d’une souscription ou d’une acquisition ou de poursuivre en dommages‐intérêts si le prospectus, l’aperçu du FNB ou les états financiers contiennent de l’information fausse ou trompeuse. Vous devez agir dans les délais prescrits par la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire. Pour de plus amples renseignements, reportez‐vous à la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire, ou consultez un avocat.