Aperçu du fonds Lysander Funds Limited

Fonds de trésorerie de sociétés américain Lysander-Canso - Série A

22 décembre 2022

Ce document contient des renseignements essentiels sur les parts de série A du Fonds de trésorerie de sociétés américain Lysander-Canso (le « fonds ») que vous devriez connaître. Vous trouverez plus de détails dans le prospectus simplifié du fonds. Pour en obtenir un exemplaire, communiquez avec votre représentant ou avec Lysander Funds Limited au 1 877 308-6979, faites parvenir un courriel à manager@lysanderfunds.com ou visitez le site www.lysanderfunds.com/fr.

Avant d’investir dans un fonds, évaluez s’il cadre avec vos autres investissements et respecte votre tolérance au risque.

Bref aperçu
Code du fonds :LYZ895AGestionnaire du fonds :Lysander Funds Limited
Date de création de la série :5 janvier 2022Gestionnaire de portefeuille :Canso Investment Counsel Ltd.
Valeur totale du fonds au 31 octobre 2022 :14 978 711 $ USDistributions :Mensuellement
Ratio des frais de gestion (RFG) :0,53 %Placement minimal :500 $ US (initial), 100 $ US (additionnel)

Dans quoi le fonds investit-il?

Le fonds est un fonds de titres à revenu fixe qui investit principalement dans un portefeuille diversifié de titres de créance à revenu fixe et à taux variable à court terme liquides libellés en dollars américains. Le fonds peut acheter des titres d’émetteurs étrangers.

Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements du fonds au 31 octobre 2022. Ces placements changeront au fil du temps.

Dix principaux placements (au 31 octobre 2022)
bons du Trésor américain, 0,125 %, 30 nov. 2022 ($ US) 51,1 %
bons du Trésor américain, 0,125 %, 15 janv. 2024 ($ US) 27,6 %
bons du Trésor américain, 0,125 %, 30 avr. 2023 ($ US) 13,1 %
New York Life Global FDG, OTV, 10 janv. 2023 (LIBOR trimestriel + 28) ($ US) 4,6 %
Hydro One Inc., 0,71 %, 16 janv. 2023 1,6 %
Nav Canada, 0,555 %, 9 fév. 2024 1,6 %
Dollar américain 0,2 %
FX Forward - Buy USD Sell CAD (CADUSD6GPAAF) 0,2 %
Pourcentage total des dix principaux placements 100,0 %
Nombre total de placements 9
Répartition des placements (au 31 octobre 2022)
Titres à revenu fixe canadiens 3,2 %
Titres à revenu fixe étrangers 95,0 %
Trésorerie et équivalents de trésorerie 1,8 %
Aperçu du fonds Lysander Funds Limited

Fonds de trésorerie de sociétés américain Lysander-Canso - Série A

22 décembre 2022

Quels sont les risques associés à ce fonds?

La valeur du fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de l’argent.

Une façon d’évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les variations de son rendement, ce qui s’appelle la « volatilité ».

En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup. Ces fonds peuvent perdre de l’argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le rendement des fonds peu volatils varie moins et est généralement plus faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l’argent.

Niveau de risque

Lysander Funds Limited estime que la volatilité de ce fonds est Faible.

Ce niveau est établi d’après la variation du rendement du fonds d’une année à l’autre. Il n’indique pas la volatilité future du fonds et peut changer avec le temps. Un fonds dont le niveau de risque est faible peut quand même perdre de l’argent.

Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui peuvent influer sur le rendement du fonds, consultez la rubrique sur les risques dans le prospectus simplifié du fonds.

Aucune garantie

Comme la plupart des fonds, ce fonds n’offre aucune garantie. Vous pourriez ne pas récupérer le montant investi.

Quel a été le rendement du fonds?

Cette rubrique présente le rendement des parts de série A du fonds. Les frais du fonds ont été déduits du rendement exprimé. Les frais diminuent le rendement de la série.

Rendements annuels

Cette section vous indique le rendement des parts de série A du fonds au cours des dernières années civiles. Cependant, cette information n’est pas disponible parce que la série existe depuis moins d’une année civile.

Meilleur et pire rendement sur trois mois

Ce tableau indique le meilleur et le pire rendement de cette série du fonds sur trois mois. Cependant, cette information n’est pas disponible parce que la série existe depuis moins d’une année civile.

Aperçu du fonds Lysander Funds Limited

Fonds de trésorerie de sociétés américain Lysander-Canso - Série A

22 décembre 2022

Rendement moyen

Cette section vous indique la valeur et le taux de rendement composé annuel d’un placement hypothétique de 1 000 $ US dans cette série du fonds. Cependant, cette information n’est pas disponible parce que la série existe depuis moins de 12 mois consécutifs.

À qui le fonds est-il destiné?

Aux investisseurs qui :

  • prévoient détenir ce placement de court à moyen terme et souhaitent investir dans un fonds principalement libellé en dollars américains;
  • veulent principalement recevoir des revenus d’intérêts et peuvent gérer la volatilité des devises associée aux investissements dans des titres à revenu fixe libellés en dollars américains.

Un mot sur la fiscalité

En règle générale, vous devez payer de l’impôt sur votre quote-part des gains du fonds, ainsi que sur les gains en capital imposables que vous réalisez au rachat de votre placement. Le montant à payer varie en fonction du taux d’imposition qui s’applique à vous et selon que vous détenez ou non le fonds dans un régime enregistré, comme un régime enregistré d’épargne-retraite ou un compte d’épargne libre d’impôt.

Rappelez-vous que si vous détenez votre fonds dans un compte non enregistré, les distributions de revenu et de gains en capital imposables du fonds s’ajoutent à votre revenu imposable, qu’elles soient versées en argent ou réinvesties.

Combien cela coûte-t-il?

Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des parts de série A du fonds. Les frais (y compris les commissions) peuvent varier d’une série et d’un fonds à l’autre. Des commissions élevées peuvent inciter les représentants à recommander un placement plutôt qu’un autre. Informez-vous sur les fonds et les placements plus économiques qui pourraient vous convenir.

Frais d’acquisition

Il n’y a qu’une seule option de frais d’acquisition lorsque vous achetez des parts de série A.

Option de frais d’acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne
en pourcentage (%) en dollars ($)
Option frais d’acquisition initiaux 0 % à 5 % du montant investi 0 $ US à 50 $ US sur chaque tranche de 1 000 $ US investie Vous choisissez avec votre représentant le taux de la commission que vous payez lorsque vous achetez des parts. Les frais d’acquisition initiaux sont déduits du montant payé au moment de la souscription. Ils sont remis à la société de votre représentant à titre de commission.

Frais du fonds

Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant des conséquences pour vous, car ils réduisent le rendement du fonds.

Au 30 juin 2022, les frais de la série s’élevaient à 0,53 % de sa valeur moyenne, ce qui correspond à 5,30 $ US pour chaque tranche de 1 000 $ US investie.

Taux annuel (en % de la valeur du fonds)
Ratio des frais de gestion (RFG) – Il s’agit du total des frais de gestion (qui comprennent la commission de suivi) et des frais d’exploitation de la série.0,53 %
Ratio des frais d’opérations (RFO) – Il s’agit des frais de transactions du fonds.0,00 %
Frais du fonds0,53 %
Aperçu du fonds Lysander Funds Limited

Fonds de trésorerie de sociétés américain Lysander-Canso - Série A

22 décembre 2022

Renseignements sur la commission de suivi

La commission de suivi est versée tant que vous possédez des parts de cette série du fonds. Elle couvre les services et les conseils que votre représentant et sa société vous fournissent. Elle est payée à la société de votre représentant par Lysander Funds Limited, qui la prélève sur les frais de gestion et la calcule en fonction de la valeur de votre placement. Le taux annuel maximal de la commission de suivi pour les parts de série A du fonds est de 0,15 %, ce qui correspond à 1,50 $ US pour chaque tranche de 1 000 $ US investie.

Autres frais

Il se pourrait que vous ayez à payer d’autres frais pour acheter, détenir, vendre ou échanger des parts de cette série du fonds.

FraisCe que vous payez
Frais d’échange La société de votre représentant peut vous demander jusqu’à 2 % de la valeur liquidative des parts échangées, frais que vous négociez avec la société de votre représentant.

Et si je change d’idée?

En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et de certains territoires, vous avez le droit :

  • de résoudre un contrat de souscription de titres d’un fonds dans les deux jours ouvrables suivant la réception du prospectus simplifié ou de l’aperçu du fonds;
  • d’annuler votre souscription dans les 48 heures suivant la réception de sa confirmation.

Dans certaines provinces et certains territoires, vous avez également le droit de demander la nullité d’une souscription ou de poursuivre en dommages-intérêts si le prospectus simplifié, l’aperçu du fonds ou les états financiers contiennent de l’information fausse ou trompeuse. Vous devez agir dans les délais prescrits par la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire.

Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire, ou consultez un avocat.

Renseignements

Pour obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et d’autres documents d’information du fonds, communiquez avec Lysander Funds Limited ou avec votre représentant. Ces documents et l’aperçu du fonds constituent les documents légaux du fonds.

Pour en apprendre davantage sur les placements dans les OPC, consultez la brochure intitulée Comprendre les organismes de placement collectif, accessible sur le site Web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières à l’adresse www.autorites-valeurs-mobilieres.ca.

Lysander Funds Limited
3080, rue Yonge, bureau 3037
Toronto (Ontario) M4N 3N1
Téléphone : 1 416 640-4275
Numéro sans frais : 1 877 308-6979
manager@lysanderfunds.com
www.lysanderfunds.com/fr